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Regulatorik, Daten, Technik: So meistern Finanz- und Versicherungsinstitute die digitale Zeitenwende.
Künstliche Intelligenz, Open Banking, Cybersecurity und digitale Ökosysteme gehören heute zu den zentralen Themen der Finanz- und Versicherungsbranche. Im Zuge der digitalen Zeitenwende müssen sich Finanzinstitute und Versicherungen diesen Themen annehmen und etablierte Geschäftsmodelle neu ausrichten, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Gleichzeitig steigen regulatorische Anforderungen sowie Kundenerwartungen und zwingen Unternehmen, ihre IT-Infrastrukturen, Prozesslandschaften und organisatorische Strukturen vollumfänglich zu modernisieren.
Wer zukünftig erfolgreich bleiben will, braucht jedoch nicht nur robuste IT-Systeme, sondern eine ganzheitliche Datenstrategie, die Innovation, Effizienz und Kundenzentrierung vereint. Daten und ihre intelligente Nutzung werden dabei zur zentralen Ressource!
Mit datengetriebenen Strategien zur digitalen Exzellenz
Unternehmen in der Finanz- und Versicherungsbranche stehen vor der komplexen Aufgabe, den digitalen Wandel aktiv und zukunftsorientiert zu gestalten. Genau hier setzen wir an: Mit einem tiefen Verständnis für die branchenspezifischen Herausforderungen und umfassender Daten-Expertise unterstützen wir Sie dabei, Ihre digitale Transformation erfolgreich umzusetzen.
Im Zentrum stehen dabei immer wieder ähnliche Fragestellungen und Herausforderungen, wie zum Beispiel:
KI-Anwendungen und Automatisierungs-Lösungen können viele Bereiche Ihres Unternehmens optimieren, unter anderem Kreditvergabe, Risikobewertung, Schadensabwicklung oder Betrugserkennung. Innovative Technologien wie Robotic Process Automation (RPA) oder Chatbots können zudem dafür sorgen, Kundenservice und Buchhaltung zu entlasten, indem Kundenanfragen oder manuelle, repetitive Aufgaben effizienter bearbeitet werden. Der verantwortungsvolle Einsatz KI-basierter Systeme und Automatisierungs-Lösungen erfordert jedoch nicht nur fundiertes technisches Know-How, sondern auch rechtssichere Rahmenbedingungen und eine Unternehmenskultur, in der KI-Governance und datengetriebenes Arbeiten fest verankert sind. Wir unterstützen Sie dabei mit klaren KI-Regeln und der Etablierung einer starken Datenkultur! Ob Datenkompetenz-Schulung, Change-Management oder technische Implementierung von komplexen ML-Modellen: Sie erhalten von uns das Wissen und die Tools, Ihre Prozesse zu optimieren und Ihre Geschäftsentscheidungen auf Basis von Advanced Analytics und KI-gestützten Echtzeit-Daten zu treffen.
Veraltete IT-Infrastrukturen, fragmentierte Datensilos und inkonsistente IT-Prozesse behindern Innovationen und verlangsamen die Geschäftsentwicklung. Eine schrittweise Modernisierung und die Einführung flexibler Plattformen sind notwendig, um agil auf Marktveränderungen reagieren zu können. Finanz- und Versicherungsunternehmen möchten ihre IT-Infrastrukturen daher zunehmend in die Cloud verlagern, um Skalierbarkeit, Flexibilität und Kosteneffizienz zu erreichen. Gleichzeitig entstehen digitale Ökosysteme, in denen verschiedene Dienstleister zusammenarbeiten, um integrierte Lösungen und umfassende Dienstleistungen anzubieten. Cloud-Migrationen und die Implementierung solcher Ökosysteme sind jedoch oft Mammut-Projekte, die viele Unternehmen in der Finanz- und Versicherungsbranche vor große Herausforderungen stellen. Mit areto gewinnen Sie einen verlässlichen Partner, der nicht nur in Technologien, sondern in ganzheitlichen Ökosystemen denkt. Ob Cloud, Hybrid oder On-Prem – wir bauen Plattformen, die skalieren, wachsen und sich flexibel weiterentwickeln lassen.
Durch offene Schnittstellen (APIs) ermöglichen Banken und Versicherer Drittanbietern den Zugriff auf Kundendaten, um innovative Dienstleistungen zu entwickeln. Dies fördert den Wettbewerb und kann neue, lukrative Geschäftsmodellen wie beispielsweise Embedded Finance mit sich bringen. Oft erschweren unterschiedliche Standards und Schnittstellen jedoch eine reibungslose Integration von Drittanbietern. Zudem stehen etablierte Geschäftsmodelle, Compliance-Bedenken und interne Vorbehalte einer datenbasierten Innovationskultur im Weg. Wir unterstützen sie bei der Entwicklung und Umsetzung zukunftsfähiger Open-Banking- und Open-Insurance-Strategien nicht nur mit passgenauen IT-Architekturen, sondern auch mit Workshops zum kulturellen Umdenken innerhalb Ihrer Organisation: Weg vom abgeschotteten Datenbesitz – hin zu kontrolliertem Datenteilen.
Mit der fortschreitenden Digitalisierung von Transaktionen und Versicherungsprodukten wächst auch das Risiko durch Cyberkriminalität. Insbesondere im sensiblen Umgang mit Gesundheits- und Finanzdaten ist höchste Vorsicht geboten. Umso wichtiger sind robuste Sicherheitskonzepte und intelligente Überwachungssysteme, die Bedrohungen in Echtzeit erkennen und wirksam abwehren können. Unternehmen sollten deshalb gezielt in moderne Schutzmechanismen zum proaktiven Datenschutz investieren – etwa in Multi-Faktor-Authentifizierung oder KI-basierte Anomalie-Erkennung. Wir bei areto kennen die spezifischen Anforderungen der Finanz- und Versicherungsbranche genau. Für uns ist Sicherheit kein Kompromiss, sondern integraler Bestandteil jeder Lösung: Unsere Architekturen sind auf maximale Datensicherheit und permanente Echtzeitüberwachung ausgelegt, damit Sie und Ihre Kunden bestmöglich geschützt sind.
Ob DORA, ESG, BaFin oder DSGVO – Die Regulatorik in der Finanz- und Versicherungsbranche ist sehr komplex und erfordert transparente sowie nachvollziehbare Datenprozesse. Der Druck auf Unternehmen, ihre Datenarchitekturen zu modernisieren und Compliance-Prozesse zu automatisieren, steigt ebenso wie die Vorgaben für Berichtsstandards. Vor diesem Hintergrund ist eine konsistente Datenstrategie entscheidend, die regulatorische Anforderungen mit moderner Dateninfrastruktur verbindet. Auch hybride Datenarchitekturen aus Data Lakes und Data Warehouses bieten flexible Lösungen, um Transparenz, Datenverfügbarkeit und Effizienz gleichermaßen zu gewährleisten.
Die datengetriebene Transformation scheitert selten an der Technologie – oft liegt die größte Hürde im Mindset. Fehlende Datenkompetenz, Silodenken und starre Strukturen zählen zu den häufigsten Innovationsbremsen – insbesondere in der Finanz- und Versicherungsbranche, die oft von gewachsenen Strukturen, regulatorischer Vorsicht und traditionellen Erwartungshaltungen geprägt ist. Doch gerade datengetriebene Geschäftsmodelle erfordern neue Perspektiven, interdisziplinäres Denken und ein innovatives Verständnis für den Wert von Daten. Für Finanz- und Versicherungsinstitute bedeutet das: Eine ganzheitliche, gelebte Data Culture muss auf allen Ebenen verankert werden. Von der Fachabteilung bis zur Führungsetage. areto begleitet Sie dabei nicht nur mit technologischer Expertise, sondern auch im kulturellen Wandel: Mit gezielten Trainings, Change-Management-Maßnahmen und einer klaren Datenstrategie schaffen wir Akzeptanz, befähigen Ihre Teams, und stärken so nachhaltig Ihre Innovationskraft.
Wir machen Ihre Herausforderungen zu unserer Mission! Mit durchdachten Datenstrategien, zukunftssicheren Datenarchitekturen und intelligenten, KI-basierten Analysen schaffen wir messbare Effizienzgewinne und nachhaltige Wettbewerbsvorteile.
Daten intelligent nutzen – Zukunft gestalten
Wir unterstützen Banken und Versicherungen dabei, ihre Datenpotenziale voll auszuschöpfen. Denn Daten sind längst kein Nebenprodukt mehr, sie sind Ihr strategisches Kapital.
Mit einer durchdachten Datenstrategie entstehen neue Handlungsspielräume: Präzise planen, schneller entscheiden, Prozesse intelligent automatisieren. Ob ESG-Reporting, Risikoanalyse oder die Hyperpersonalisierung von Kundenservices – als One-Stop-Shop für datengetriebene Transformation begleiten wir Sie immer ganzheitlich. Egal, ob es dabei um die Entwicklung individueller Datenstrategien, die Implementierung sicherer, skalierbarer Architekturen oder die Integration KI-gestützten Lösungen für automatisierte Abläufe geht.
Unser umfassendes Beratungs- und Lösungsportfolio
Die Automobilindustrie befindet sich im Wandel: Neben dem traditionellen Fahrzeugverkauf oder der Herstellung von Ersatzteilen werden neue Mobilitätskonzepte immer wichtiger.
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Zahlreiche namhafte Unternehmen aus der Finanz- und Versicherungsbranche vertrauen bereits auf unsere Expertise – von spezialisierten Versicherern bis hin zu großen Bankengruppen und etablierten Finanzdienstleistern. In unseren Kundenprojekten verstehen wir uns nicht nur als Dienstleister, sondern als Sparringspartner und Ideengeber. Unsere Projektansätze sind daher zukunftsorientiert, nachhaltig und stets auf die individuellen Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten.
Lassen Sie uns gemeinsam starten!
Wir begleiten Sie mit vielfältigen und maßgeschneiderten Lösungen auf dem Weg zur data driven company.
Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wo Sie mit Ihrer Organisation stehen und wie wir sie bestmöglich unterstützen können
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